강좌명	[근로자]자산관리 時代 : 은퇴설계의 정석
수강기간	1개월	교육비	근로자카드 지원금 : 64,000원
교재포함여부	미포함	강의교시	16교시
모바일수강여부	가능	강사	오상열
과정소개	50세를 전후한 조기퇴직의 보편화로 인한 자영업자의 증가 및 폐업으로 인하여 과거의 은퇴설계 패러다임이 바뀌고 있다. 60세 이후에 집중된 수치화 되어 있는 은퇴설계로는 더 이상 현재의 가정 상황을 반영하지 못하지만, 현 금융기관의 은퇴설계는 금융상품 판매를 위한 니즈 환기 정도에 그치고 있다. 더군다나 금융소득을 세금으로 더 많이 거둬들이는 세제 개편이 이뤄지면서 고액자산가, 기업가, 고소득 전문직 및 자영업자들의 경우 이를 반영한 세밀한 은퇴설계가 필요한 상황이다. 따라서 은행, 증권사, 보험사를 망라한 PB, 투자상담사, 보험설계사들은 이러한 은퇴설계에 대한 패러다임 변화를 받아들여 고객들에게 제대로 된 은퇴상담을 제공할 필요가 있어 본 과정을 개발했다.   계속교육학점 : 8.00
신청 전 체크사항	1. 해당 훈련과정은 학습시작일 까지만 취소 가능합니다. (근로자카드 지원과정은 개강일 이후 취소 불가)   2. 신청 전 수강가능 PC사양을 꼭 확인하시고, 맛보기 영상을 반드시 수강 해보시길 바랍니다. (PC 문제로 인한 취소 또한 취소불가에 동일하게 적용됩니다.)   3. 평가/수료기준을 꼭 확인 해보시길 바랍니다. (수료시 1년간 복습동영상을 제공해 드리며 미수료시 불이익은 학습자에게 있습니다.)   4. 근로자카드과정은 순차학습과 하루 최대 8차시까지만 수강 가능합니다.

1. 금융회사 PB, WM, FC 등 고객자산관리 업무와 은퇴설계를 수행하는 자
2. 은행, 증권사, 자산관리회사 등에서 은퇴설계를 수행하거나, 수행할 예정인 자
3. 금융업에 종사하는 실무담당자

1. 은퇴설계에 대한 의미를 이해하고, 은퇴설계에 대한 트렌드를 이해한다.
2. 고객의 인생에서 발생할 수 있는 은퇴 직전 및 은퇴 이후의 위험에 대해 이해하고, 상담과정에서 이를 효과적으로 찾아내는 실무적 능력을 기른다.
3. 단순한 수치 중심의 은퇴설계에서 벗어나 ‘Aging'에 대해 이해하고 은퇴설계 실무 능력을 기른다.
4. 은퇴설계 시 제공할 수 있는 은행, 증권, 보험 상품에 대한 지식과 활용능력을 기른다.
5. 세제 개편안에 따른 고액 자산가, 기업인, 고소득 전문직의 세금 이슈를 파악하고, 이를 은퇴설계에 접목할 수 있는 실무 능력을 기른다.
6. 연령대, 직업별 사례를 통해 실무적으로 활용할 수 있는 상담기법과 솔루션 제시 능력을 기른다.

평가수료기준

	진도율	중간평가	최종평가	설문	총계
평가비중	0.00%	10.00%	90.00%	0.00%	100%
수료기준	진도 : 80.00점 이상 총점 : 60.00점 이상

학습목차

교시	학습내용

- PC : 듀얼코어 이상(최소 펜티엄4 이상)

- RAM : 1G 이상 (최소 512M 이상)

- 운영체제 : windows 7 이상, Windows 8,10(최소 윈도우 XP)

- 콘텐츠 구동 S/W : Flash Player,윈도우 미디어플레어어10,11

- 대역폭 : 1Mbps 이상

- 보조장비 : 동영상,텍스트,음성이 결합된 멀티미디어 컨텐츠이므로 사운드카드(SoundBlaster 16bit 호환), 스피커 또는 헤드셋

- 브라우저 : Explorer 9.0 이상

- 해상도 : 1010 * 650 이상